資産形成の為にも節税をして、来年の所得税還付を受けないと。と、
先週末から色々調べて、Thai ESGという方法で、節税をしていくことに。
物は試しと、少しだけ投資をして書類やらがどうなるのか事前に把握しておく。
去年の確定申告書を確認してみたら、Thai ESGの控除欄があるのを確認。
もちろん去年は何も買ってないから金額は空欄。
今年からThai ESGを購入した金額をここに入力すれば良いんやなと。
3銘柄まで選別して、その投資対象まで確認。
やっぱり、純資産規模が1番大きいところの方が、流動性が高いのと、
既に投資口座を持ってるKBANKに投資するのが楽やなと。
って事で、KBANKのK-ESGSI-ThaiESGを購入してみることに。
債券ETFに投資するのは初めて。
お金がある訳じゃないから、先ずはTHB1万だけを購入しよう。
SSFを買った時には、購入証書が郵送されてきて、しっかりと保管。
ただ、24年度の確定申告の時には、購入履歴が自動で反映されてた。
Thai ESGも自動で反映されるのか、KBANKから郵送されてくるのか事前に知っておこうと。
これで、何となく雰囲気が分かれば、その後は出来るだけ年内に全力買いをしないと。笑
で、K-ESGSI-ThaiESGには、別にK-ESGSI-Aというのがあって、
内容は投資先とその割合、手数料、配当が無いのも全部一緒。
どっちも配当は無しで、配当再投資型になるみたい。
唯一違うのが、Thailand ESG Fundって記載がAには無かっただけ。
Aでも良いのかも知れんけど、心配やからK-ESGSI-ThaiESGを購入することに。
債券投資やけど、配当金が無い債券ETFやからリターンはキャピタルゲインだけ。
それが債券は低リスクで値動きも限定的かと思ってたら、今年に入ってから11.66%も上昇してる。
昨日に発注を掛けて、今日のお昼前にカシコン銀行から電話。
前に投資信託を買ったことがあるのに別の商品やからなのか、
リスクについて知ってるかの説明があって。
電話が終わったら、すぐにSMSが届いた。
昨日の発注した時の価格で購入出来てるみたい。
その後アプリで見たら反映されてた。
Unit数は845.1013
来年までのThai ESG投資は、最低5年の保有が必須。
27年以降は8年保有せんとダメ。
ファンドが出来て間もないのもあるから、今年1年のパフォーマンスしかないけど、
5年後もこんな感じで値上がりが続いてれば、わざわざ売却することもなく、
低リスク投資として置いてても良いかも。
